はじめに：貯金だけでは不安な時代

ここ数年、物価の上昇や円安の影響で、
「貯金しているだけではお金の価値が目減りしてしまう」
と感じる方が増えています。

金利はほとんど増えないのに、生活費は上がる──。

そんな時代だからこそ、
“増やす”という視点を持つことが、
これからの家計や資産づくりには欠かせません。

保険は“守る”仕組み、投資は“育てる”仕組み

保険は「もしもの時」に備える“守り”の仕組みです。

一方で、投資は
「未来に向けてお金を育てる」ための
“攻め”の仕組み。

どちらが良い・悪いではなく、
それぞれ役割が違うものです。

大切なのは、この二つをうまく組み合わせて、
自分の人生設計に合った
“お金の仕組み”をつくることです。

リスクを減らすには「バランス設計」がカギ

参加者様の多くが、

「NISA・iDeCo」
「資産運用」
「老後の生活費」

に関心を寄せており、特に以下のような声が目立ちました👇

◾️「下がった時こそチャンス」
◾️「長期・分散・積立の考え方がわかった」
◾️「老後に必要な金額を把握し、不安が明確になった」
◾️「難しい用語が多い中、噛み砕いた説明で理解できた」

自分に合った“守り×攻め”の組み合わせを

「増やすこと」に目が行きがちですが、
目的やライフステージに合わせた設計が何より大切です。

お子さまの教育資金、老後資金、相続など──
どんな目的でお金を準備するのかによって、
最適なバランスは変わります。

私たちは、お客様の“目的”に合わせたプランを一緒に考え、
安心して未来を描けるサポートをしています。

まとめ：目的に合わせた資金づくりを

「守る」も「増やす」も、
どちらか一方だけでは不安が残ります。

変化の大きい時代だからこそ、
両方をバランスよく取り入れた資金づくりが大切です。

まずは、ご自身やご家族の“これから”を
一緒に整理するところから始めてみませんか？